موقع «رأي عام» يكشف أساليب غسل الأموال عبر «تيك توك».. كيف تتحول الهدايا والبث المباشر إلى بوابة للجرائم المالية؟
كشف المستشار هشام إبراهيم، المحامي بالنقض ورئيس مجلس إدارة موقع «رأي عام»، عن أبرز الأساليب التي يمكن أن تستغلها شبكات الجريمة المنظمة في غسل الأموال عبر منصات التواصل الاجتماعي، وعلى رأسها تطبيق «تيك توك»، محذرًا من استغلال أنظمة الهدايا والبث المباشر والحسابات الوهمية في تمرير أموال مجهولة المصدر وإضفاء صفة المشروعية عليها.
وأوضح إبراهيم أن التطور المتسارع في عالم التكنولوجيا ومنصات التواصل الاجتماعي أوجد أشكالًا جديدة من الجرائم المالية، بعدما لم تعد هذه المنصات مقتصرة على الترفيه وصناعة المحتوى، بل أصبحت تضم معاملات مالية يومية بمبالغ كبيرة، سواء من خلال الهدايا الرقمية أو دعم صناع المحتوى أو تحويل الأرباح الناتجة عن البث المباشر.
الهدايا الرقمية.. وسيلة محتملة لتمرير الأموال
وأشار رئيس مجلس إدارة موقع «رأي عام» إلى أن من أبرز الأساليب التي قد تستغل في غسل الأموال إساءة استخدام نظام الهدايا الرقمية والبث المباشر، من خلال شراء العملات الإلكترونية باستخدام وسائل دفع مسروقة أو أموال متحصلة من أنشطة غير مشروعة، ثم إرسال الهدايا إلى حسابات متواطئة، لتتحول بعد ذلك إلى أرباح مالية قابلة للسحب، مع صعوبة اكتشاف المصدر الأصلي للأموال إذا لم تخضع المعاملات للفحص الدقيق.
وأضاف أن بعض الشبكات قد تلجأ إلى إنشاء حسابات متعددة أو استخدام أشخاص كواجهة لتحريك الأموال بين الحسابات، مستفيدة من حجم التفاعلات اليومية وصعوبة التمييز بين الدعم الحقيقي والمعاملات المالية المشبوهة.
الوظائف الوهمية والحسابات المزيفة
ولفت إبراهيم إلى أن أساليب الاستغلال لا تتوقف عند الهدايا الرقمية، بل تمتد إلى ما يعرف بعمليات الاحتيال عبر المهام الوهمية، حيث يتم استدراج المستخدمين من خلال إعلانات ورسائل تعدهم بتحقيق أرباح مقابل مشاهدة مقاطع الفيديو أو متابعة الحسابات والتفاعل معها.
وقد تتحول هذه الأنشطة إلى وسيلة لاستدراج الضحايا أو تمرير الأموال عبر معاملات متكررة، فضلًا عن استغلال الحسابات الوهمية وشبكات التفاعل المصطنع لتضخيم نسب المشاهدة والمتابعين، بما يمنح بعض الأنشطة التجارية والإعلانية مظهرًا زائفًا من المصداقية.
الذكاء الاصطناعي والتحقق من الهوية لمواجهة غسل الأموال
وأكد أن مواجهة هذه الممارسات تتطلب تطوير آليات الرقابة على المعاملات المالية الرقمية، من خلال الاعتماد على تقنيات الذكاء الاصطناعي لرصد أنماط التحويل غير المعتادة، ومراجعة التدفقات المالية المفاجئة، والتحقق من هوية أصحاب الحسابات المستفيدين من الأرباح.
كما تتطلب المواجهة تعزيز التعاون بين منصات التواصل الاجتماعي والجهات الرقابية ووحدات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، بما يضمن سرعة الإبلاغ عن المعاملات المشبوهة واتخاذ الإجراءات القانونية اللازمة، وفقًا للقوانين المنظمة.
تحذيرات مهمة لصناع المحتوى ومستخدمي تيك توك
وشدد المستشار هشام إبراهيم على ضرورة توعية صناع المحتوى بخطورة قبول تحويلات أو هدايا مالية مجهولة المصدر، أو السماح للغير باستخدام حساباتهم الشخصية أو البنكية مقابل الحصول على عمولات، مؤكدًا أن مثل هذه التصرفات قد تعرض أصحابها للمساءلة القانونية إذا ثبت ارتباطها بجرائم مالية.
كما دعا المستخدمين إلى الحذر من عروض الأرباح السريعة والوظائف الوهمية، وعدم مشاركة البيانات البنكية أو الشخصية مع جهات غير موثوقة، مع ضرورة الإبلاغ عن الحسابات والأنشطة الاحتيالية.
واختتم إبراهيم بالتأكيد على أن التحول الرقمي يفرض تحديات جديدة على أجهزة إنفاذ القانون والجهات الرقابية، وأن حماية الاقتصاد من جرائم غسل الأموال لم تعد مسؤولية المؤسسات المالية وحدها، بل أصبحت مسؤولية مشتركة تشمل المنصات الرقمية وصناع المحتوى والمستخدمين، مشددًا على أن الوعي والرقابة والتعاون القانوني تمثل ركائز أساسية لمواجهة هذه الجرائم.